Основатели стартапов из Силиконовой долины паникуют из-за риска потери доступа к деньгам и оплаты труда работников. Эти опасения уже ощутимы в Канаде, Индии и Китае.

Об этом сообщает Bloomberg .

Панику спровоцировало банкротство Silicon Valley Bank – 16 по активам в США. Оно стало первым в США со времен коронакризиса 2020 года и крупнейшим из ипотечного кризиса 2008 года. Более масштабным было лишь банкротство банка Washington Mutual.

Инвесторы переживают, что крах SVB для индустрии стартапов станет аналогом падения Lehman Brothers для финансовой системы. Среди других сравнений – стремительное банкротство корпорации Enron. Общие активы SVB составили $209 млрд.

Крушение банка было мгновенным. В четверг его акции упали на 60% , когда инвесторы узнали, что банк продал казначейские облигации на $21 млрд с убытком в $1,8 млрд (на балансе банка находились долгосрочные ценные бумаги, потерявшие в цене из-за повышения учетной ставки ФРС). Поэтому в пятницу утром SVB искал дополнительный капитал на $2,25 млрд, а уже через несколько часов Федеральная корпорация по страхованию вкладов сочла банк неплатежеспособным.

Это усилило панику инвесторов в акции банков, которые падали почти всю неделю: акции Wells Fargo за 5 дней потеряли 12,06%, Goldman Sachs – 8,21%, Citigroup – на 7,17%, JPMorgan Chase – на 6,88%. .

Мелкие вкладчики получат свои до $250 тыс. в понедельник, 13 марта, однако большинство вкладов превышает лимит страхования.

В Великобритании подразделение SVB должно быть объявлено неплатежеспособным: оно прекратило торговлю и больше не принимает новых клиентов.

В субботу руководители примерно 180 технологических компаний направили письмо с призывом к канцлеру Великобритании Джереми Ханту вмешаться. «Потеря депозитов может нанести ущерб сектору и вернуть экосистему на 20 лет назад, – говорится в письме. – Многие предприятия будут отправлены на принудительную ликвидацию за одну ночь».

Это только начало. SVB также имела филиалы в Китае, Дании, Германии, Индии, Израиле и Швеции. Учредители предупреждают, что крах банка может уничтожить стартапы по всему миру, если не произойдет вмешательство правительства.

Совместное предприятие SVB в Китае – SPD Silicon Valley Bank Co. – стремилось сразу успокоить местных клиентов, напомнив им, что их операции были независимыми и стабильными.

«Этот кризис начнется в понедельник, поэтому мы призываем вас предотвратить его сейчас», – заявили основатели и главные исполнительные директора британских стартапов в письме Ханту. Среди компаний, перечисленных в письме – Uncapped, Apian, Pockit и Pivotal Earth.

В субботу утром Хант поговорил с губернатором Банка Англии о ситуации, а позже в тот же день Министр финансов провел круглый стол с пострадавшими компаниями, сообщили в казначействе.

Вроде бы министерство финансов Великобритании уже запросило у стартапов информацию, сколько они держали на депозитах, каковы их приблизительные расходы наличных денег и их доступ к банковским услугам в SVB и за его пределами.

Тоби Мазер, генеральный директор британского стартапа образовательного программного обеспечения Lingumi, держал 85% наличных денег своей компании в SVB. «Для нас это жизнь или смерть», – сказал он.

Джек О’Мира, основатель лондонского геномного стартапа Ocher Bio, провел выходные, безуспешно пытаясь вывести депозиты из SVB. “Если не будет вмешательства, это действительно может уничтожить поколение предпринимательских компаний”, – сказал он.

Как и в США, некоторые депозиты SVB в Великобритании застрахованы, но неясно, когда эти средства будут доступны. Более серьезное беспокойство среди лидеров стартапов состоит в том, что крах SVB приведет к ограничению будущего финансирования венчурного капитала в Великобритании, где бизнес уже заторможен Brexit.

Азиатские технические лидеры также пытаются оценить потенциальные последствия. В Сингапуре финансисты и предприниматели на встрече выпускников Wharton в Shangri-La поделились новостями о последствиях, а основатели стартапов и инвесторы на конференции в Мумбаи не говорили ни о чем другом.

“Нельзя недооценивать влияние инцидента SVB на технологическую отрасль”, – заявили аналитики под руководством Лю Чжэннина из China International Capital Corp. По их словам, депозиты имеют решающее значение для технологических стартапов, поскольку они обычно требуют много наличных денег для оплаты значительных расходов, включая расходы на исследования и разработки и зарплату персонала.

«Если эти денежные депозиты наконец-то придется обесценить в процессе банкротства или реструктуризации, некоторые технологические фирмы могут столкнуться с высоким напряжением денежных потоков, – сказали они. – Не стоит исключать риски банкротства».

Клиенты SVB в Калифорнии, многие из которых были основателями стартапов, в пятницу стояли у филиала банка на улице Санд Хилл Роуд в Кремниевой долине во время холода и дождя, стуча в запертую стеклянную дверь и пытаясь заставить представителей Федеральной корпорации страхования депозитов ответить. вопросы.

Основательница стартапа дронов сказала, что снятие средств, которое она сделала в четверг, не прошло, и что она озабочена тем, чтобы начислить зарплату своим 12 штатным работникам. Она несколько раз пыталась позвонить в FDIC, но номер не отвечает.

Некоторые представители венчурного капитала и стартапов пытаются найти временное послабление. Uncapped, британский финансово-технологический стартап, предоставляющий кредиты другим стартапам, заявил, что запускает программу экстренного финансирования, чтобы помочь компаниям выплатить заработную плату и другие обязательства, а также долгосрочные бридж-кредиты для помощи с оборотным капиталом.

В Канаде подразделение финансовой группы SVB сообщило о 435 млн канадских долларов ($314 млн) обеспеченных займов в прошлом году, что вдвое превышает 212 миллионов канадских долларов годом ранее, как показывают нормативные документы. Согласно предварительному заявлению банка, его клиентами являются поставщик программного обеспечения для электронной коммерции Shopify Inc. и фармацевтическая компания HLS Therapeutics Inc.

Базирующаяся в Торонто рекламно-техническая компания AcuityAds Holdings Inc. объявила в субботу, имеющую $55 млн на депозитах в SVB, что составляет более 90% ее наличности. Фирма прекратила торговлю своими акциями в пятницу после падения на 14%, ссылаясь на «развивающуюся ситуацию» с Silicon Valley Bank.